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          2021年電信網絡詐騙“資金鏈”治理取得顯著成效

          2022年1月27日 09:15  新京報  

          近年來,人民銀行全力協助公安機關打擊治理電信網絡詐騙,組織商業銀行、支付機構、清算機構深入開展電信網絡詐騙“資金鏈”治理取得階段性成效,實現從初期探索、破冰突圍轉為系統集成、全面深化的新局面。

          記者近日獲悉,2021年電信網絡詐騙犯罪分子利用單位銀行賬戶轉移資金的賬戶數量同比下降92%,個人銀行卡戶均涉案金額下降22%,商業銀行協助公安機關止付、凍結涉詐資金同比增長270%,挽回大量群眾損失。

          人民銀行表示,下一步將繼續壓實金融機構風險防控責任,健全常態化治理體系,持續開展行業風險整治,織密金融風險防控網。

          嚴懲涉詐違規行為,結合打擊電信網絡詐騙提升支付行業風險防控水平

          記者獲悉,人民銀行全力配合公安機關“斷卡”行動,出實招、出硬招推動支付行業整體風險防控水平進一步提升。

          一是嚴格實施“一案雙查”。商業銀行和支付機構逐戶倒查涉案賬戶及關聯賬戶,中止涉案賬戶業務,向公安部門移送大量風險賬戶線索。

          二是全面開展銀行卡清理整治。組織商業銀行全面清理長期不動銀行卡和“一人多卡”,大幅降低不法分子盤活存量賬戶風險。近期,工行、中行等銀行開展了新一輪“睡眠賬戶”清理工作。

          三是組織中國銀聯建立跨機構風險防控機制。開展“一鍵查卡”試點,在上海、云南兩地試點查詢個人全國范圍開卡情況,首批支持查詢工商銀行、農業銀行等14家全國性銀行銀行卡,在便利銀行卡信息查詢的同時有效防范冒名開戶風險。

          四是嚴格審慎實施金融懲戒。組織商業銀行、支付機構對公安部門認定的5.2萬非法買賣賬戶單位和個人實施5年內不得新開戶等懲戒,對非法開卡、辦卡、販卡團伙和詐騙分子形成有力震懾。

          五是會同公安部門建立警銀聯動工作機制。公安機關對銀行網點發現的惡意開卡、買賣銀行卡的可疑人員,快速排查、立即出警,讓惡意開戶的不法分子“自投羅網”。

          六是開展反詐拒賭集中宣傳月活動。組織商業銀行、支付機構和清算機構以“反詐拒賭,安全支付”為主題掀起全民反詐熱潮,累計覆蓋12億人次,社會公眾安全支付意識明顯提升。

          七是統籌做好風險防控和優化賬戶服務工作。出臺《關于做好流動就業群體等個人銀行賬戶服務工作的指導意見》、《關于做好小微企業銀行賬戶優化服務和風險防控工作的指導意見》,分別提出16條、18條具體措施,保障在風險可控前提下優化銀行賬戶管理。

          攻防對抗不斷升級變化,風險防控仍不能松勁

          據了解,當前“資金鏈”風險防控工作中,商業銀行、支付機構和犯罪分子的攻防對抗正不斷升級變化。犯罪分子不斷創新贓款轉移手法,特別是將非法資金轉移隱匿在普通群眾資金轉賬交易之中,或利用難以追查資金的虛擬貨幣、地下錢莊、數字人民幣等方式轉移詐騙資金,打擊難度有所加大。從全球范圍看,傳統犯罪正在向以互聯網為媒介的非接觸式犯罪轉移,社會危害性更大。

          “當前我國已建成與經濟發展相適應的多層次、廣覆蓋的現代支付體系,要嚴防高效的支付體系被用于轉移非法資金,同時要提供更加便捷的支付服務!比嗣胥y行稱。

          人民銀行表示,下一步將繼續履行金融行業監管主體責任,推動“資金鏈”治理邁向新的臺階。一是繼續壓實金融機構風險防控責任,完善打擊治理法律保障;二是健全常態化治理體系,推進賬戶分類分級管理,把握風險防控和優化服務平衡;三是持續開展行業風險整治,深入發揮大數據和科技作用,加強風險監測和攔截;四是完善聯防聯控機制;五是加強社會公眾宣傳教育,營造群防群治良好局面。

          新京報貝殼財經記者 程維妙 編輯 宋鈺婷 校對 危卓

          編 輯:章芳
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